Hieronder wordt een beeld geschetst van het verloop van de vaste leningenportefeuille voor het jaar 2019. Dit verloop is gebaseerd op de geprognotiseerde balans 2019 van de gemeente en is mede afhankelijk van de verwachtte uitgavenstromen en het realiseren van de voorgenomen investeringen in 2018 en 2019.
(bedragen x € 1.000)
Mutaties in portefeuille | Bedragen | Rentepercentage |
|---|---|---|
Stand per 1 januari 2018 | 91.520 | 0,455% - 4,990% |
Nieuwe leningen | 25.515 | |
Reguliere aflossingen | -5.063 | |
Vervroegde aflossingen | 0 | |
Stand per 31 december 2018 | 111.972 | |
Nieuwe leningen | 24.393 | |
Reguliere aflossingen | -24.913 | |
Vervoegde aflossingen | 0 | |
Stand per 31 december 2019 | 114.452 |
Het al dan niet aantrekken van geld hangt af van het verloop van kasstromen in de gemeente en het verschil tussen inkomsten en uitgaven. De financieringsbehoefte van de gemeente wordt bepaald door het verloop van verschillende kasstromen: liquiditeitsverloop vanuit de exploitatie, meerjarig investeringsplan, liquiditeitsverloop binnen grondexploitaties en herfinanciering van aflopende leningen.